Investicijski proces
Erste Asset Management d.o.o. (EAM) pripada Erste Asset Management grupi koja upravlja imovinom od oko 70 milijardi EUR-a (11/2022) uloženih u više od 386 fondova i portfelja.
EAM upravlja s 11 UCITS fondova, jednim alternativnim investicijskim fondom s privatnom ponudom te nudi uslugu upravljanja privatnim portfeljima i investicijsko savjetovanje.
Investicijska načela
Svi investicijski procesi temelje se na sljedećim načelima:
Pristup i metode
Različite klase imovine, poput dionica, obveznica itd., zahtijevaju različite metode i modele procjene. Glavni pristupi Erste Asset Management-a su:
Pravilnik o poslovnom ponašanju i sprječavanju sukoba interesa
Društvo je usvojilo Pravilnik čija je svrha definiranje osnovnih načela i postupaka u radu kako bi se izbjegle situacije u kojima može doći do sukoba interesa između Društva i klijenta, odnosno klijenata međusobno te politika rješavanja sukoba interesa, ukoliko sukob interesa nije moguće izbjeći.
Također, Pravilnikom se definiraju pravila poslovnog ponašanja Društva i njegovih zaposlenika, uključujući i politike kojima se sprječavaju zlouporabe koje bi mogle utjecati na stabilnost i integritet tržišta te zabranu primanja dodatnih poticaja (eng. Inducements) u odnosu na usluge koje pruža Društvo te administrativne poslove u vezi s istim.
Pravilnik će se ažurirati prema potrebi kako bi bio primjeren veličini i organizacijskom ustroju Društva, kao i vrsti, opsegu i složenosti djelatnosti koje Društvo obavlja.
Za više informacija može preuzeti Politiku:
Osnovna načela politike primitaka
Društvo za upravljanje usvojilo je načela Politike primitaka kojom želi postići ravnotežu između novčanih i nenovčanih nagrada i fiksnih i varijabilnih primitaka. Novčane i nenovčane nagrade povezane su s vrijednostima i strategijama Društva. Primici su fiksni ili varijabilni. Fiksni primici odražavaju relevantno stručno iskustvo, kompetentnosti i organizacijsku odgovornost zaposlenika. Varijabilni primici temelje se na izvedbi i u iznimnim slučajevima na druge uvjete. Varijabilni primici osiguravanju poticaj za dugoročno oprezno preuzimanje rizika i za dobro upravljanje rizikom.
Politika definira sve elemente vezane za primitke, osim obrazovanja, davanja u naravi i sličnih pogodnosti.
Društvo je definiralo sljedeće grupe zaposlenika kao osobe koje preuzimaju rizik: Uprava, direktori svih odjela, fond manageri, portfolio manageri. Više informacija možete pronaći ovdje:
Politika sudjelovanja
Erste Asset Management d.o.o., društvo za upravljanje investicijskim fondovima, (dalje: Društvo) definira način utjecaja na društva u portfelju fondova pod upravljanjem Društva. U politici sudjelovanja se opisuje kako se:
- uključuje (osigurava/omogućava) sudjelovanje dioničara u izradi strategije ulaganja
- prati društvo u koje se ulaže (strategije društva, financijske i nefinancijske rezultate i rizike, strukturu kapitala, socijalni i okolišni utjecaj te korporativno upravljanje)
- vodi dijalog s društvom u koje se ulaže
- izvršavaju prava glasa i ostala prava povezana s dionicama
- surađuje s drugim dioničarima
- komunicira s relevantnim organima, odnosno osobama u društvima
- upravlja stvarnim i mogućim sukobima interesa povezanima sa svojim sudjelovanjem.
Više informacija možete pronaći ovdje:
Izjava o odricanju od odgovornosti
Ova mrežna stranica je sredstvo promidžbe. Ukoliko nije drugačije navedeno, izvor podataka je Erste Asset Management d.o.o. Komuniciramo na hrvatskom i engleskom jeziku. Prospekt (kao i eventualne izmjene prospekta) objavljen je u skladu sa Zakonom o otvorenim investicijskim fondovima s javnom ponudom (NN 44/16, 126/19 i 110/21, 76/22). Prije donošenja konačne odluke o ulaganju, potrebno je pročitati prospekt i pravila fonda u koji se želi uložiti te dokument s ključnim podacima. Prospekt i dokument s ključnim podacima za ulagatelje dostupni su svim zainteresiranim osobama besplatno, u sjedištu društva za upravljanje kao i u svim poslovnicama depozitara. Točan datum zadnje objave prospekta, jezici na kojima su ključni podaci za ulagatelje dostupni kao i informacije o drugim mjestima na kojima su ti dokumenti dostupni objavljeni su na mrežnoj stranici www.erste-am.hr.
Ova mrežna stranica sadrži dodatne informacije za naše ulagatelje koje se temelje na razini znanja osobe zadužene za njihovo sastavljanje u vrijeme kad ih je sastavila. Naše analize i zaključci općenite su naravi i ne uzimaju u obzir individualne potrebe naših ulagatelja vezano za povrate, poreznu situaciju ili sklonost riziku. Napominjemo da povijesni prinos nije pouzdan pokazatelj budućeg razvoja fonda. Molimo vas da obratite pozornost na činjenicu da ulaganje u vrijednosne papire, osim opisanih izgleda, nosi sa sobom i rizike. Cijena udjela i prinos mogu kako rasti tako i padati.